AKC d.o.o.
AKC d.o.o.
Domov > Zgledi > Primer izračuna diskonta dolgoročnega posojila

Izjave strank

“Dobra novica. Dobil sem subvencijo izmed 234 prijavljenih podjetij. Hvala za pomoč."
Bojan Bertoncelj,
BOBER-EN d.o.o.

PODROČJE: OBRAČUNI OBRESTI IN EVIDENCA POSOJIL

EVIDENCA POSOJILA, KI SE VRNE V ENEM ZNESKU – SPREMENLJIVA OBRESTNA MERA


Evidenco, ki je potrebna za likvidacijo obračunov obresti, lahko vzpostavljate postopoma, ob vsaki likvidaciji obračuna obresti za kredit, za katerega likvidirate obračun.

PRIMER:V tem primeru bomo likvidirali obračun NLB d.d. za kredit v znesku 300.000 EUR, prvo koriščenje dne 15.04.2013.
Kredit zapade v plačilo 15.04.2014
Pogodbena obrestna mera je TROMESEČNI EURIBOR + 3 %
Želimo likvidirati obračun obresti za obdobje od 01.10.2013 do 01.11.2013.

POSTOPEK EVIDENTIRANJA POSOJILA

  • Odpremo okno Obračuni obresti in evidenca posojil (glavni menu->Obresti)
  • Vnesite nov zapis (bližnjica CTRL+A ali z gumbom Nov zapis ) z novo številko pogodbe, vnesite šifre upnika, dolžnika in valute
  • V polje ZNESEK vpišite znesek kredita
  • V polje ZAČETNI DATUM vpišite znesek odobritve ali prvega črpanja kredita (praviloma je to prvo črpanje)
  • V polje KONČNI DATUM vpišite znesek zapadlosti.
  • V polju TIP z levim dvoklikom miške odpremo okno za izbor tipa posojila in izberemo 2 – Kratkoročna posojila banka (Izbor tipa posojila omogoča v izpisih pregled posojil po tipih, ki so navedena v oknu; tipe posojil lahko uporabnik spreminja)

    Slika 1 : Izbor vrste (tipa) posojila




  • V polje OBRESTNA MERA vpišite obrestno maržo (pribitek na EURIBOR)
  • V polju IZPIS izberite EURIBOR.

    Slika 2: Vnešeni podatki za posojilo




    Sedaj je potrebno določiti podatke o EURIBORJU. Pritisnemo na gumb "Komentar in kred. pogoji" in odpre se okno za vnos podatkov

    Slika 3: Določanje EURIBORJA




    V tem oknu je potrebno določiti tip EURIBORJA (mesečni, tromesečni...) ter način uporabe in število dni v imenovalcu. Tip EURIBORJA izberete ročno, ostali dve kategoriji pa lahko izberete s pomočjo gumba "Določi način obračuna EURIBOR po banki". Če kliknete ta gumb, se odpre okno z bankami.

    Slika 4: Določanje načina obračuna po bankah




    Po končanem vnosu, zapremo okno "Komentar". Sedaj so vnešeni vsi podatki.

    POSTOPEK LIKVIDACIJE

    1. V oknu Evidenca posojil pritisnemo gumb "H. Izpis obračuna obresti
    2. Vpišemo obdobje, za katero želimo obračunati obresti.
    3. Če želimo tudi evidenco o obračunanih obrestih, izberemo v polju "Pripis obresti" vrednost DA.
    4. Pritisnemo gumb "Ok"

    Slika 5: Obračun obresti



    Program sam poišče ustrezen EURIBOR.
    Obračun obresti od 01.10.2013 do 01.11.2013 primerjamo z bančnim..

    POSTOPEK LIKVIDACIJE V NASLEDNJIH MESECIH

    Za naslednje obračune enostavno poiščemo posojilo (iščemo po šifri ali nazivu upnika,dolžnika..) in pritisnemo gumb za izpis ter vnesemo ustrezne datume..

    Nazaj na vse zglede

    Oglejte si še:

    5. PRIMERI IZRAČUNOV EFEKTIVNE OBRESTNE MERE (EOM) DOLGOROČNEGA POSOJILA

    1. Primer cena dolgoročnega posojila z bančno garancijo
    2. Primer cena dolgoročnega posojila z depozitom
    3. Primer izračuna diskonta dolgoročnega posojila
    4. Primer cena dolgoročnega posojila - z moratorijem, znana je višine anuitete
    Primer cena dolgoročnega posojila s stroški evidence

Poslovne e-novice

Naročite se na prejemanje novic. Ne skrbite, vaši podatki so pri nas varni, od prejemanja e-novic pa se lahko kadarkoli odjavite.

Ime in priimek:


Elektronski naslov:


Novosti

13.03.2011 :: Vzorčni projekti Cena kapitala
Oglejte si vzorčne projekte in izpise programa Cena kapitala.