PODROČJE: OBRAČUNI OBRESTI IN EVIDENCA POSOJIL
EVIDENCA POSOJILA, KI SE VRNE V ENEM ZNESKU – SPREMENLJIVA OBRESTNA MERA
Evidenco, ki je potrebna za likvidacijo obračunov obresti, lahko vzpostavljate postopoma, ob vsaki likvidaciji obračuna obresti za kredit, za katerega likvidirate obračun.
PRIMER:V tem primeru bomo likvidirali obračun NLB d.d. za kredit v znesku 300.000 EUR, prvo koriščenje dne 15.04.2013.
Kredit zapade v plačilo 15.04.2014
Pogodbena obrestna mera je TROMESEČNI EURIBOR + 3 %
Želimo likvidirati obračun obresti za obdobje od 01.10.2013 do 01.11.2013.
POSTOPEK EVIDENTIRANJA POSOJILA
-
Odpremo okno Obračuni obresti in evidenca posojil (glavni menu->Obresti)
-
Vnesite nov zapis (bližnjica CTRL+A ali z gumbom Nov zapis ) z novo številko pogodbe, vnesite šifre upnika, dolžnika in valute
-
V polje ZNESEK vpišite znesek kredita
-
V polje ZAČETNI DATUM vpišite znesek odobritve ali prvega črpanja kredita (praviloma je to prvo črpanje)
-
V polje KONČNI DATUM vpišite znesek zapadlosti.
-
V polju TIP z levim dvoklikom miške odpremo okno za izbor tipa posojila in izberemo 2 – Kratkoročna posojila banka (Izbor tipa posojila omogoča v izpisih pregled posojil po tipih, ki so navedena v oknu; tipe posojil lahko uporabnik spreminja)
Slika 1 : Izbor vrste (tipa) posojila
-
V polje OBRESTNA MERA vpišite obrestno maržo (pribitek na EURIBOR)
-
V polju IZPIS izberite EURIBOR.
Slika 2: Vnešeni podatki za posojilo
Sedaj je potrebno določiti podatke o EURIBORJU. Pritisnemo na gumb "Komentar in kred. pogoji" in odpre se okno za vnos podatkov
Slika 3: Določanje EURIBORJA
V tem oknu je potrebno določiti tip EURIBORJA (mesečni, tromesečni...) ter način uporabe in število dni v imenovalcu. Tip EURIBORJA izberete ročno, ostali dve kategoriji pa lahko izberete s pomočjo gumba "Določi način obračuna EURIBOR po banki". Če kliknete ta gumb, se odpre okno z bankami.
Slika 4: Določanje načina obračuna po bankah
Po končanem vnosu, zapremo okno "Komentar". Sedaj so vnešeni vsi podatki.
POSTOPEK LIKVIDACIJE
1. V oknu Evidenca posojil pritisnemo gumb "H. Izpis obračuna obresti
2. Vpišemo obdobje, za katero želimo obračunati obresti.
3. Če želimo tudi evidenco o obračunanih obrestih, izberemo v polju "Pripis obresti" vrednost DA.
4. Pritisnemo gumb "Ok"
Slika 5: Obračun obresti
Program sam poišče ustrezen EURIBOR.
Obračun obresti od 01.10.2013 do 01.11.2013
primerjamo z bančnim..
POSTOPEK LIKVIDACIJE V NASLEDNJIH MESECIH
Za naslednje obračune enostavno poiščemo posojilo (iščemo po šifri ali nazivu upnika,dolžnika..)
in pritisnemo gumb za izpis ter vnesemo ustrezne datume..
Nazaj na vse zglede
Oglejte si še:
5. PRIMERI IZRAČUNOV EFEKTIVNE OBRESTNE MERE (EOM) DOLGOROČNEGA POSOJILA
- Primer cena dolgoročnega posojila z bančno garancijo
- Primer cena dolgoročnega posojila z depozitom
- Primer izračuna diskonta dolgoročnega posojila
- Primer cena dolgoročnega posojila - z moratorijem, znana je višine anuitete
Primer cena dolgoročnega posojila s stroški evidence
