AKC d.o.o.
AKC d.o.o.
Domov > Cena kapitala

Cena kapitala


Kaj omogoča program Cena kapitala.

Obračuni obresti

  • obračuni zamudnih obresti – navadno ali konformno;
  • obračuni zamudnih obresti - kombinirano – omogoča na enem obračunu konformni obračun zamudnih obresti do 28.06.2003 in od navedenega datuma navaden obračun zamudnih obresti od revalorizirane glavnice;
  • obračuni obresti navadno (linearno) s koledarskim številom v imenovalcu ali 360 dni;
  • obračuni obresti konformno (brez revalorizacije);
  • obračuni obresti s spremenljivo obrestno mero (navadno in konformno);
  • obračuni s temeljno obrestno mero;
  • obračuni z indeksom življenskih stroškov
  • obračuni z indeksom cen na drobno iz preteklega meseca; (R)
  • Obračuni z EURIBORJEM - avtomatično z izbiro banke ali ročna nastavitev
  • NOVO !!! Obračuni po davčno priznani obresti meri - avtomatična določitev davčno priznane obrestne mere

Program vsebuje naslednje baze podatkov (od leta 1991 do dneva nakupa)

  • temeljna obrestna mera (letna in mesečna) (TOM);
  • zamudne obresti;
  • indeks rasti življenskih stroškov;
  • indeks cen na drobno iz preteklega meseca (R);
  • povprečne medbančne obrestne mere (priznane obrestne mere);
  • EURIBOR (1,3,6,12 mesečni) in LIBOR (3,6,12 mesečni) za: USD, CHF, GBP, YPN;
  • tečaji Banke Slovenije od 1991 do 2006;
  • tečaji Evropske centralne banke od 1999 dalje;
  • delniški indeks SBI;
  • Tečajnica ECB (Evropske centralne banke) od leta 1999.
OPOMBA: Baze se ažurirajo enkrat mesečno po e-pošti, možen pa je tudi ročni vnos.

Evidenca posojil

  • neomejen obseg upnikov, dolžnikov, kreditov;
  • kontrola podatkov pri vnosu šifre upnika in dolžnika
  • bližnjice za hitrejši vnos podatkov, ki se ponavljajo (npr. šifra upnika, dolžnika, način obračuna obresti, št. pogodbe itd.)
  • avtomatičn zapiranje posojil;
  • avtomatičen obračun obresti za določeno obdobje za vsa ali izbrana posojila;
  • pripis obračunov obresti, ki se lahko v nadaljevanju obrestujejo ali ne;
  • enostaven način obračuna obresti za povezane osebe brez spreminjanja pogodbene obrestne mere;
  • vpis izdanih obračunov v dnevnik izdanih obračunov, ki shranjuje tudi obračun v tekstovni datoteki;
  • izpisi kartic, dnevnikov prometa, stanje posojil na določen dan, pregled posojil po zapadlosti, IOP obrazcev itd.);
  • izpisi pogodb: program omogoča evidenco pogodb, v kateri je shranjeno besedilo pogodbe in drugi podatki o pogodbi (obdobje pogodbe, datumi, itd);
  • izpisi aneksov k pogodbami - aneksi k pogodbi se lahko oštevilčijo;
  • izvoz pripisanih obresti v glavno knjigo;
  • izpisi obračunov obresti, ki v glavi nimajo podatka o upniku (za uporabo na tiskovini);
  • avtomatično zapiranje posojil pri uporabi gumba Celotno vračilo;
  • avtomatično zapiranje postavk pri uporabi gumba Evidentiranje vračila;
  • izdaja računov za odobritev posojila;
  • avtomatično kontiranje obresti po tipu posojila;
  • avtomatično spreminjanje vseh zapisov določene pogodbe ob spremembah, ki jih uporabnik vpiše v polja: upnik, dolžnik, obrestna mera, izpis, tip, valuta;
  • nastavljiva kategorizacija kreditov (npr. kratkoročni, dolgoročni, bančni, fizične osebe itd.)
  • avtomatično spreminjanje vse zapise določene pogodbe, če v glavnem oknu spremenite vrednost; Primer: spremenite vrednost polja UPNIK (npr. namesto AKC vpišete PARTNERX) v zapisu, kjer je pogodba št.13. Program bo avtomatično spremenil vse zapise pogodbe št.13 tako, da bo v polje UPNIK vpisal PARTNERX.
  • evidenca v tujih valutah z avtomatičnim preračunom v EUR in obračunom tečajnih razlik;
  • vrsta drugih nastavitev, ki omogočajo hitrejše delo s programom.

Izračun cene kratkoročnega posojila - izračun efektivne obrestne mere

  • izračun cene posojila (Izračun efektivne obrestne mere) - z enkratno provizijo in fiksnimi stroški ter konformnim obračunom obresti;
  • izračun cene posojila (Izračun efektivne obrestne mere) - Navadnim obračunom obresti - število dni je lahko 360,365 ali 366;
  • izračun cene posojila(Izračun efektivne obrestne mere) - anticipativnim obračunom obresti;
  • izračun cene posojila(Izračun efektivne obrestne mere) - konformnim obračunom obresti in mesečno provizijo;
  • primerjava cene kratkoročnega posojila s ceno posojila v tuji valuti ob čemer upošteva tečajne razlike;
  • izračun cene cassa sconta izraženo v nominalni obrestni meri ali v realni obrestni meri z upoštevanjem TOM;
  • Preračun letne obrestne mere na mesečni nivo in obratno ter skupne nominalne obrestne mere;
  • izračun realne obrestne mere pri dani nominalni obrestni meri;
  • izračun obrestne mere iz zneska glavnice in obresti.

Izračun cene dolgoročnega posojila - izračun efektivne obrestne mere

  • izračun cene posojila (Izračun efektivne obrestne mere) - z bančno garancijo, s provizijo, z enkratnimi stroški, z depozitom; upošteva se konformni ali relativni obračun obresti, odplačilo z enakimi anuitetami ali razdolžninami, vključen je lahko moratorij;
  • izračun cene dolgoročnega posojila ali leasinga iz zneska obroka in zneska posojila ob danih fiksnih in relativnih stroških ter zneska odkupne vrednosti;
  • izračun obroka pri leasingu; pri poljubni odkupni vrednosti - konformno ali relativno;
  • univerzalno okno za primerjalno analizo kakršnega koli kratkoročnega ali dolgoročnega posojila.

Izračun donosnosti finančnih naložb

  • izračun bodoče vrednosti vlog - enkratnih in periodičnih, omogoča izdelavo rentnih načrtov;
  • naložbe v tujo valuto pri dani domači in tuji obrestni meri ter predvideni spremembi tečaja.

Izračun cene plačila s kreditnimi karticami

  • izračun cene s kreditno kartico - individualni pristop oziroma za posameznega kupca;
  • splošni pristop oziroma če se vsem kupcem za gotovino prizna popust.

Amortizacijski načrti

  • z enakimi anuitetami ali enakimi razdolžninami;
  • o obeh primerih relativno in konformno;
  • avtomatičen izračun interkalarnih obresti;
  • izdelava amortizacijskih načrtov z enakimi razdolžninami in moratorijem za glavnico ter sprotnim (mesečnim, kvartalnim, polletnim in letnim) plačilom obresti;
  • število dni v imenovalcu je lahko koledarsko ali 360 dni.

Povezava med amortizacijskimi načrti in evidenco posojil

  • amortizacijski načrt lahko izvozite v evidenco posojil in pri pregledu zapadlosti izpišete na istem izpisu zapadle kratkoročne kredite in anuitete dolgoročnih kreditov v izbranem obdobju.
  • kontrolirate bančne obračune - pri izpisu stanja so ločeno prikazani kratkoročni in dolgoročni krediti.

Pregled tečajev tujih valut in preračuni

  • pregled tečajev Banke Slovenije je na voljo od leta 1992 dalje (mesečno jih dopolnjujejo, dnevne lahko s pomočjo orodja v programu vnašate s pritiskom na gumb);
  • izračun odstotnih sprememb med izbranima tečajema za poljubno obdobje in izdelava časovnih vrst;
  • preračun iz ene valute v drugo valuto po tečajih na določen dan;
  • preračun iz ene valute v drugo po fiksnih tečajih evropske zveze;
  • primerjava tečajev z rastjo inflacije in temeljno obrestno mero.

Ocenjevanje donosov

  • izračun neto sedanje vrednosti, interne stopnje donosa, dobe vračila;
  • izračun praga rentabilnosti količinsko in vrednostno;
  • izračun koeficientov obračanja, dni vezave in obratnih sredstev;
  • izračun povprečne cene kapitala (virov sredstev).

Izračuni s področja nabave

  • optimizacija nabave - pri količinskem popustu in dani ceni kapitala;
  • izbor optimalnih plačilnih pogojev;
  • primerjava investicijskih ponudb - pri različnih cenah in posojilnih pogojih.

Razni izračuni

  • izračun diskonta terjatev;
  • izdelava tabele dnevnih faktorjev za cassa sconto pri določeni obrestni meri;
  • obračun avtorskih honorarjev (iz neto v bruto in obratno);
  • obračun pogodbe o delu (iz neto v bruto in obratno);
  • obračun najemnine za fizične osebe (iz neto v bruto in obratno);
  • izračun povečanja davčne osnove pri deviznih posojilih povezanim osebam;
  • izračun cene izplačila dobička (davčna bilanca, obdavčitev glede na izplačilo dobička.

Operativno načrtovanje denarnih tokov

V modulu zajemamo podatke iz:
  • Iz evidence plačilnega prometa v preteklosti
  • Iz evidence danih in prejetih posojil
  • Iz pripravljenih plačil v programu za plačilni promet
  • Iz tekočega prometa v programu za plačilni promet
  • Iz fakturne knjige
  • Iz programa Elaborat (opcija)
Program vključuje kontrolo podatkov v planu in avtomatično označevanje realiziranih postavk.

Zgledi za uporabo programa

Poleg izčrpne pomoči za uporabo programa je v programu preko 60 zgledov za uporabo programa, ki jih dopolnjujemo.

Dodatne možnosti

  • Prenos posameznega posojila iz evidence v SIT v evidenco v EUR. (Prenos je uporaben predvsem tedaj, ko obračunavate zamudne ali pogodbene obresti za obdobje pred 1.1.2007 in jih je potrebno do 31.12.2006 obračunati v SIT, nato pa preračunati v EUR in obračunati obresti v EUR).
  • Izračun efektivne obrestne mere posojila, ki smo ga evidentirali (prenos iz evidence posojil v EUR v modul za izračun EOM).
  • Avtomatična posodobitev programa (spremembe programa, ki bodo nastale v bodoče, bodo objavljene na spletni strani. Opcija v menuju avtomatično poišče datoteko za posodobitev programa).


Program Cena kapitala si lahko naložite tukaj. Cena kapitala 8.0

Poslovne e-novice

Naročite se na prejemanje novic. Ne skrbite, vaši podatki so pri nas varni, od prejemanja e-novic pa se lahko kadarkoli odjavite.

Ime in priimek:


Elektronski naslov:


Novosti

13.03.2011 :: Vzorčni projekti Cena kapitala
Oglejte si vzorčne projekte in izpise programa Cena kapitala.