PODROČJE: OBRAČUNI OBRESTI in EVIDENCA POSOJIL
Načrtovanje plačil dolgoročnega kredita ali obresti kratkoročnega kredita
VPRAŠANJE: Kako izdelati načrt plačil obresti za kratkoročne kredite in jih nato vnesti v evidenco posojil?
- Dne 10. 07. 2006 najamemo pri banki posojilo v znesku 5.000.000 SIT.
- Obrestna mera: 5,8% letno
- Način obračuna obresti: linearno, 360 dni v imenovalcu
- Zapadlost posojila 10. 01. 2007
- Obresti se obračunavajo mesečno, konec meseca za pretekli mesec in se plačujejo 8. dne v naslednjem mesecu
POT: GLAVNI MENU >> AMORTIZACIJSKI NAČRTI >>
POSTOPEK: Nahajamo se v oknu AMORTIZACIJSKI NAČRTI. Pritisnemo gumb NOV ZAPIS in vnesemo zgornje podatke. V polje Št. anuitet vnesemo 1, ker bo posojilo vrnjeno v enkratnem znesku. V polje Moratorij do dne vnesemo datum, ki je 1 mesec pred datumom plačila, torej bo v našem primeru 10. 12. 2006.
Na rdeče obarvanih poljih z dvoklikom ali s tipko F3 odpremo meni in izberemo ustrezen vnos.
Spodaj lahko označimo Plačilo obresti po preteku meseca.
S pritiskom na gumb Izdelava am. načrta izdelamo amortizacijski načrt. Lahko ga natisnemo ali samo pregledamo in zapremo z gumbom Izhod.
Za prenos načrtovanih plačil obresti v evidenco posojil pritisnemo gumb Prenos v evidenco. Vkolikor številka pogodbe že obstoja, program samodejno ponudi novo številko pogodbe. Izberemo DA.
Program odpre okno Plačilo obresti. Izberemo ustrezen način plačila v skladu z načinom obračuna banke.
Program nam sporoči, da je operacija uspešno opravljena. Pritisnemo gumb OK. Z gumbom Izhod zapustimo okno AMORTIZACIJSKI NAČRTI.
Nadaljevali bomo z evidenco posojil v modulu OBRESTI okno EVIDENCA POSOJIL.
POT: GLAVNI MENU >> OBRESTI >> EVIDENCA POSOJIL >> PREGLEDI >> PREGLED PRENEŠENIH PLAČIL IZ AM. NAČRTOV
Odpre se nam okno s pregledom vseh prenešenih plačil za zadnjo pogodbo.
V meniju Evidenca posojil izberemo opcijo Promet ter kliknemo na Izpis POSOJIL po zapadlosti.
Odpre se okno za izpis posojil, kjer določimo vrsto prometa ( PREJETA POSOJILA ), za firmo in datume. Vnos podatkov potrdimo s klikom na gumb OK.
Odpre se nam predogled izpisa prejetih posojil po zapadlosti v določenem časovnem obdobju.
Nazaj na vse zglede
Oglejte si še:
2. PRIMERI OBRAČUNOV OBRESTI in EVIDENCA POSOJIL
- Primer avtomatičnega izpisa obračuna obresti
- Primer uporabe čarovnika pri iskanju zapisov
- Primer načrtovanja plačil dolgoročnega kredita ali obresti kratkoročnega kredita
- Evidentiranje plačil kredita (nadaljevanje zgleda št. 2.3)
- Obračun zamudnih obresti za plačane račune
- Obračun zamudnih obresti za neplačane račune
