Cena kapitala

Izjave strank

“Dobra novica. Dobil sem subvencijo izmed 234 prijavljenih podjetij. Hvala za pomoč."
Bojan Bertoncelj,
BOBER-EN d.o.o.

PODROČJE: Diskont

Primer uporabe diskonta - reprogramiranje terjatev

Poslovna partnerja želita reprogramirati plačilo terjetve v znesku 1.800.000 EUR, ki zapade dne 23. 12. 2011 tako, da dolžnik plača:

EUR 50.000 13. 01. 2012
EUR 300.000 02.07.2012
EUR 300.000 03.01.2013
EUR 300.000 01.07.2013
ostanek pa 03. 01. 2014

Koliko je dolžan dolžnik plačati dne 03. 01. 2014, če je dogovorjena obrestna mera 5.667 % letno, obračun obresti pa je linearen s 365/366 dnevi v imenovalcu.

Ker znani obroki vsebujejo tudi obresti, je potrebno prve štiri zneske diskontirati . To storimo v oknu Diskont I (Glavni menu->Diskont->Diskont I) . Zneske diskontiramo od dneva načrtovane zapadlosti do dne 23. 12. 2011. Uporabimo metodo „linearno nad 100“, ki upošteva, da so v zneskih plačil vključene obresti.

S tem smo dobili diskontirano (sedanjo vrednost) prvih štirih plačil. Če jih odštejemo od celote (1.800.000-900.905,43) dobimo sedanjo vrednost 5. obroka v znesku 899.094,57. Ta znesek je potrebno naobrestovati od 23. 12. 2011 do 03. 01. 2014. To storimo v oknu Evidenca posojil (Glavni menu->Obresti->Evidenca posojil v EUR)

Dolžnik bo torej dne 03. 01. 2014 moral plačati 1.002.533,48 EUR.

Za kontrolo lahko v oknu Diskont I dodamo navedeni znesek k obračunu, tako da preverimo, da je znesek diskontirane vrednosti vseh petih plačil na dan 23. 12. 2011 točno 1.800.000.

Nazaj na vse zglede

Poslovne e-novice

Naročite se na prejemanje novic. Ne skrbite, vaši podatki so pri nas varni, od prejemanja e-novic pa se lahko kadarkoli odjavite.

Novosti