Izdelava poslovnih načrtov in investicijskih elaboratov.

AKTUALNO

14.01.2011
Oglejte si izpise programa Cena kapitala in Obresti

06.12.2010
Izšla je nova verzija programa
Elaborat verzija 7.3

09.09.2010
Izšla je nova verzija programa
Cena Kapitala ver 7.6

14.05.2010
Računalniška delavnica:
Finančna matematika s programom Cena kapitala, 10.6.2010

18.01.2010
Kazala za izdelavo IP in DI-IP v skladu z "Uredbo o enotni metodologiji...".

E-NAROČILO

PODROČJE: POMOČ PRI UPORABI

Načrtovanje finančnih tokov

Program omogoča načrtovanje vseh načrtovanih kreditnih obveznosti (ali terjatev) obenem z enostavno evidenco in obračuni obresti.

Okni za izdelavo amortizacijskih načrtov in za evidenco posojil sta namreč povezani, tako da v oknu za evidenco posojil lahko evidentiramo posojila, katerih odplačilo načrtujemo v oknu Amortizacijski načrti in obenem načrtujemo plačila.

Okno Amortizacijski načrti pa omogoča:

izdelavo kakršnega koli amortizacijskega načrta;

prenos plačil v evidenco v določenem številu dni po poteku meseca.
Plan odplačil je torej točen in usklajen s pogoji kredita.

V nadaljevanju bomo prikazali načrtovanje plačil obresti in vračilo kratkoročnega posojila v znesku 100.000 EUR, ki je bilo odobreno 15. 01. 2009 in zapade 15. 12. 2009. Obrestna mera je 7 % letno, plačilo obresti mesečno. Postopek je sledeč:

1. Odpremo okno Amortizacijski načrti v EUR (glavni menu->Amortizacijski načrti v EUR), pritisnemo gumb "Nov zapis" in vnesemo podatke. Ker je odplačilo kredita 15. 12. 2009 je število anuitet 1, moratorij pa traja do 15. 11. 2009. Ker banka zraračunava obresti konec meseca, bomo izbrali opcijo "Plačilo obresti konec meseca".

2. Pritisnemo gumb "Izdelava amort. načrta" in izdelamo amort. načrt. Nato ga zapremo.
3. Pritisnemo gumb "Prenos v evidenco". Če je številka pogodbe kredita že uporabljena, program ponudi novo, ki jo uporabimo.

Slika

4. Če obresti plačujemo po preteku meseca npr. 8 v mesecu za pretekli mesec, to določimo v naslednjem oknu, ki se odpre. Program prenese podatke v dve ločeni bazi in sicer v evidenco posojil, v kateri je prikazan v enem znesku in v kateri bomo evidentirali vse dejanske poslovne dogodke (obračune obresti, plačila obresti, delna ali celotna vračila posojila) in v bazo načrtovanih plačil.
5. Zapustimo okno "Amortizacijski načrti" in odpremo okno "Evidenca kratkoročnih posojil ", ki ga odpremo iz glavnega menuja (glavni menu->obresti->Evidenca posojil v EUR). Vidimo, da je program prenesel glavnico kredita, kar je potrebno za evidenco posojil. Z uporabo menuja si izpišemo pregled obveznosti.

Pregled (izpis) terjatev ali obveznosti vključuje vse kratkoročne terjatve (ali obveznosti), ki so vnešene neposredno v oknu evidenca posojil in vse kratkoročne in /ali dolgoročne terjatve (ali obveznosti), ki so vnešene preko okna Amortizacijski načrti. V našem primeru smo evidentirali in prikazali poleg obravnavanega posojila še eno dolgoročno posojilo od SKB d.d.