Načrtovanje plačil obresti kratkoročnega kredita
Vprašanje: Kako izdelati načrt plačil obresti za kratkoročne kredite in jih nato vnesti v evidenco posojil?
- Dne 10. 07. 2006 najamemo pri banki posojilo v znesku 5.000.000 SIT.
- Obrestna mera: 5,8% letno
- Način obračuna obresti: linearno, 360 dni v imenovalcu
- Zapadlost posojila 10. 01. 2007
- Obresti se obračunavajo mesečno, konec meseca za pretekli mesec in se plačujejo 8. dne v naslednjem mesecu
Pot: AMORTIZACIJSKI NAČRTI
Postopek:
Nahajamo se v oknu AMORTIZACIJSKI NAČRTI. Pritisnemo gumb NOV ZAPIS in vnesemo zgornje podatke. V polje Št. anuitet vnesemo 1, ker bo posojilo vrnjeno v enkratnem znesku. V polje Moratorij do dne vnesemo datum, ki je 1 mesec pred datumom plačila, torej bo v našem primeru 10. 12. 2006.
Pri vnosu tipa posojila si pomagamo z dvojnim klikom na rdeče obarvano polje in izberemo tip številka 1 ( kratoročna posojila - banke ) ter pritisnemo gumb Izhod. Spodaj nato označimo Plačilo obresti po preteku meseca in pritisnemo gumb Izdelava am. načrta.
Program izdela amortizacijski načrt. Lahko ga natisnemo ali samo pregledamo in zapremo z gumbom Izhod.
Za prenos načrtovanih plačil obresti v evidenco posojil pritisnemo gumb Prenos v evidenco. Vkolikor številka pogodbe že obstoja, program samodejno ponudi novo številko pogodbe. Izberemo DA.
Izberemo Plačilo obresti naslednji mesec in določimo 8 dni po koncu meseca ter kliknemo OK
Program nam sporoči, da je operacija uspešno opravljena. Pritisnemo gumb OK. Z gumbom Izhod zapustimo okno AMORTIZACIJSKI NAČRTI.
Nadaljevali bomo z evidenco posojil v modulu OBRESTI okno EVIDENCA POSOJIL.
Prestavimo se na zadnji zapis s klikom na označeno puščico.
Izberemo gumb PREGLEDI - Pregled prenešenih plačil iz am. načrtov.
Odpre se nam okno s pregledom vseh prenešenih plačil za zadnjo pogodbo. Izberemo celoten znesek ( v našem primeru je to 5.000.000 ) in kliknemo BRISANJE, ter okno zapustimo z gumbom IZHOD.
V meniju izberemo opcijo Promet ter kliknemo na Izpis POSOJIL po zapadlosti.
Odpre se okno za izpis posojil, kjer določimo vrsto prometa ( PREJETA POSOJILA ), za firmo in datume. Vnos podatkov potrdimo s klikom na gumb OK.
Odpre se nam predogled izpisa prejetih posojil po zapadlosti v določenem časovnem obdobju.
|
